Title (T): Rich Casino Identitätsprüfung - Offizielle Verifizierungsrichtlinie für Nutzer in der Schweiz
Description (D): Richtlinie zur Identitätsprüfung bei Rich Casino für Nutzer in der Schweiz: Verfahren, erforderliche Dokumente, Alters- und Adressnachweis, AML-Prüfungen sowie Datenschutz und Folgen unvollständiger Verifizierung.
H1: Rich Casino Identitätsprüfung - Verifizierungsrichtlinie
- Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt das Verfahren zur Identitätsprüfung (Know Your Customer, KYC) auf der Plattform Rich Casino. Sie gilt für alle Nutzer, die ein Konto eröffnen oder bestimmte kontobezogene Aktionen durchführen möchten. Die Identitätsprüfung ist eine regulatorische Pflicht im Bereich des Online-Glücksspiels und dient der Einhaltung geltender Anforderungen zur Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML), zum Schutz Minderjähriger sowie zur Verhinderung von Identitätsmissbrauch.
Rich Casino ist verpflichtet, die Identität jedes Nutzers zu einem bestimmten Zeitpunkt im Onboarding-Prozess oder bei bestimmten Transaktionen zu überprüfen. Ohne abgeschlossene Verifizierung können einzelne oder sämtliche Kontofunktionen eingeschränkt oder gesperrt sein.
- Zeitpunkt der Identitätsprüfung
Die Identitätsprüfung kann in folgenden Situationen erforderlich sein:
- bei der Registrierung eines neuen Kontos
- vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung definierter Transaktionsschwellen
- bei Änderungen von Kontodaten, insbesondere Zahlungsdaten oder persönlichen Angaben
- bei Verdacht auf ungewöhnliche Kontoaktivitäten oder im Rahmen einer AML-Risikoprüfung
- bei Anforderung durch zuständige Behörden oder im Rahmen einer Compliance-Überprüfung
Rich Casino behält sich das Recht vor, eine erneute Verifizierung zu verlangen, wenn sich relevante Umstände geändert haben oder wenn vorliegende Dokumente abgelaufen sind.
3. Erforderliche Dokumente
3.1 Identitätsnachweis
Zur Bestätigung der Identität ist eines der folgenden Dokumente einzureichen:
- gültiger Reisepass
- nationaler Personalausweis
- gültiger Führerschein mit Lichtbild (sofern als amtliches Ausweisdokument anerkannt)
Das Dokument muss vollständig lesbar sein, alle vier Ecken müssen sichtbar sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
3.2 Adressnachweis
Zur Bestätigung des Wohnsitzes ist eines der folgenden Dokumente einzureichen:
- aktueller Kontoauszug einer Bank oder eines Zahlungsdienstleisters (nicht älter als drei Monate)
- aktuelle Versorgungs- oder Telefonrechnung (nicht älter als drei Monate)
- offizielles behördliches Schreiben mit Adressangabe (nicht älter als drei Monate)
Der Adressnachweis muss den vollständigen Namen des Nutzers sowie die angegebene Wohnadresse enthalten.
3.3 Biometrische Prüfung
In bestimmten Fällen kann Rich Casino eine biometrische Überprüfung verlangen. Dies kann die Einreichung eines aktuellen Selfies oder die Durchführung einer Liveness-Prüfung umfassen, bei der das Gesicht des Nutzers in Echtzeit mit dem eingereichten Ausweisdokument abgeglichen wird. Diese Maßnahme dient der Verhinderung von Identitätsbetrug und der Sicherstellung, dass das Konto ausschließlich vom rechtmäßigen Inhaber genutzt wird.
3.4 Zahlungsnachweis
Abhängig von der verwendeten Zahlungsmethode kann ein Nachweis über die Inhaberschaft des eingesetzten Zahlungsmittels verlangt werden. Dies dient der Verhinderung von Missbrauch sowie der Einhaltung von AML-Anforderungen.
- Verfahren zur Einreichung
Die erforderlichen Dokumente sind über den dafür vorgesehenen Bereich im Nutzerkonto hochzuladen. Akzeptierte Dateiformate sind in der Regel JPEG, PNG und PDF. Die Dateigröße darf die angegebenen technischen Grenzwerte nicht überschreiten. Dokumente müssen in ausreichender Auflösung eingereicht werden, sodass alle relevanten Angaben klar erkennbar sind.
Nach Einreichung der Dokumente erfolgt eine Prüfung innerhalb der angegebenen Bearbeitungszeit. Der Nutzer wird über das Ergebnis der Prüfung informiert. Bei unvollständigen, fehlerhaften oder unleserlichen Unterlagen kann eine erneute Einreichung angefordert werden.
- Altersprüfung
Rich Casino akzeptiert ausschließlich Nutzer, die das gesetzlich vorgeschriebene Mindestalter für die Teilnahme an Online-Glücksspielen erreicht haben. In der Schweiz sowie in den meisten regulierten Jurisdiktionen beträgt dieses Mindestalter 18 Jahre. Die Altersverifikation ist Bestandteil des KYC-Prozesses und erfolgt anhand der eingereichten Ausweisdokumente. Konten, bei denen das Mindestalter nicht nachgewiesen werden kann, werden gesperrt.
- Abgleich mit Sperr- und Sanktionslisten
Im Rahmen der Identitätsprüfung erfolgt ein Abgleich mit relevanten Sperr- und Sanktionslisten. Dies umfasst insbesondere:
- nationale und internationale Selbstsperrsysteme
- PEP-Listen (Politisch exponierte Personen)
- Sanktionslisten zuständiger Behörden
Dieser Abgleich ist Bestandteil der gesetzlichen AML-Pflichten und wird automatisiert sowie, falls erforderlich, ergänzend manuell durchgeführt.
- Datenschutz und Datenverarbeitung
Die im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen personenbezogenen Daten werden ausschließlich für die in dieser Richtlinie beschriebenen Zwecke verarbeitet. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage gesetzlicher Pflichten sowie des berechtigten Interesses an der Verhinderung von Betrug, Geldwäsche und sonstigem Missbrauch.
Rich Casino speichert Verifizierungsdaten für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Daten gelöscht oder anonymisiert. Nutzer haben das Recht auf Auskunft über die zu ihrer Person gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben, soweit dies mit den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten vereinbar ist.
Eingereichte Dokumente werden nicht an Dritte weitergegeben, es sei denn, dies ist zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder auf Anforderung zuständiger Behörden erforderlich.
- Folgen einer nicht abgeschlossenen Verifizierung
Solange die Identitätsprüfung nicht abgeschlossen ist, kann Rich Casino den Zugang zu bestimmten Kontofunktionen einschränken. Dies kann insbesondere Auszahlungen, Einzahlungen ab bestimmten Schwellenwerten sowie die Nutzung bestimmter Kontobereiche betreffen. Die Plattform ist nicht verpflichtet, Konten zu aktivieren oder Transaktionen zu verarbeiten, bevor die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen wurde.
Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Betrug oder Verstoß gegen diese Richtlinie ist Rich Casino berechtigt, das betreffende Konto vorübergehend zu sperren und eine vollständige Überprüfung einzuleiten.
- Kontakt bei Fragen zur Verifizierung
Fragen zum Verifizierungsverfahren sind über den Kundendienst von Rich Casino einzureichen. Nutzer können sich über die im Konto angegebenen Kontaktwege an den Support wenden. Bei der Kontaktaufnahme sind die Kontonummer sowie eine kurze Beschreibung des Anliegens anzugeben, um eine zügige Bearbeitung zu ermöglichen.